Ruhestand gut geplant?

• Reicht mein Geld im Alter wirklich aus?
• Wie kann ich meinen Lebensstandard im Ruhestand halten?
• Was passiert, wenn ich älter werde als geplant?
• Habe ich meine Altersvorsorge bisher richtig aufgebaut?
• Ab wann sollte ich mich intensiv mit dem Ruhestand beschäftigen?

• Wie hoch wird meine gesetzliche Rente tatsächlich sein?
• Habe ich eine Rentenlücke – und wie groß ist sie?
• Welche Rolle spielen private und betriebliche Altersvorsorge?
• Kann ich mir einen früheren Ruhestand leisten?
• Wie lange reicht mein Vermögen im Alter?
• Wie können Portfolio-Renten den flexiblen Ruhestand sichern?

• Wie sicher sind meine Rücklagen vor Inflation?
• Wie sollte mein Vermögen im Ruhestand aufgeteilt sein?
• Wie viel Risiko ist im Alter sinnvoll?
• Wie sichere ich regelmäßige Einnahmen im Ruhestand?

• Wie bin ich im Ruhestand krankenversichert?
• Bleibt meine private oder gesetzliche Krankenversicherung bezahlbar?
• Was kostet Pflege im Alter wirklich?
• Wie kann ich mich sinnvoll gegen Pflegekosten absichern?
• Ab wann sollte ich mich mit Pflegevorsorge beschäftigen?
• Welche Rückkehrmöglichkeit in die gesetzliche Krankenversicherung gibt es?

• Wie sichere ich meinen Ehepartner oder meine Familie ab?
• Was passiert finanziell, wenn mir etwas zustößt?
• Wie kann ich Vermögen sinnvoll an die nächste Generation weitergeben?
• Wie vermeide ich Streit oder finanzielle Nachteile für meine Kinder?
• Welche Rolle spielen Schenkungen oder Erbschaften?

• Wie werde ich im Ruhestand besteuert?
• Welche Steuern fallen auf Renten, Kapitalerträge und Auszahlungen an?
• Wie kann ich Steuern im Alter optimieren?
• Welche Verträge sind steuerlich sinnvoll?
• Was sollte ich rechtzeitig regeln (Vollmacht, Testament etc.)?

• Habe ich überhaupt den vollständigen Überblick über meine Altersvorsorge?
• Welche Verträge habe ich – und passen sie noch zu mir?
• Wann sollte ich bestehende Vorsorge überprüfen oder anpassen?
• Wie erstelle ich einen klaren Ruhestands Fahrplan?
• Wer unterstützt mich langfristig bei diesen Themen?

• Im ersten Termin geht es ausschließlich darum, Sie und Ihre Situation kennenzulernen.
• Welche Fragen beschäftigen Sie mit Blick auf den Ruhestand?
• Was ist Ihnen persönlich wichtig – Sicherheit, Flexibilität, Familie?
• Wo stehen Sie heute, und wo möchten Sie hin?

Erste Übersicht, Ihr Schnellcheck.

Ziel dieses Gesprächs ist es, gemeinsam zu klären, ob und wie wir Sie sinnvoll unterstützen können.

Im zweiten Schritt sammeln wir gemeinsam alle relevanten Daten und Unterlagen, z. B.:

• Renteninformation & Versorgungsansprüche
• Bestehende Versicherungen & Vorsorgeverträge
• Vermögenswerte und Rücklagen
• Steuerliche und familiäre Rahmenbedingungen

Diese Informationen werten wir strukturiert aus, um ein ganzheitliches Bild Ihrer Ruhestandssituation zu erhalten.

Ziel: Klarheit statt Bauchgefühl – transparent, verständlich und nachvollziehbar.

Auf Basis der Analyse entwickeln wir einen individuellen Ruhestandsplan, der zu Ihrem Leben passt.

• Wie sicher sind Ihre Einkünfte im Alter?
• Gibt es Handlungsbedarf – und wenn ja, wo?
• Welche Optionen haben Sie, jetzt oder später?
• Was können Sie konkret tun, um Ihr Ziel zu erreichen?

Sie erhalten klare Empfehlungen, verständlich erklärt – die Entscheidung liegt immer bei Ihnen.